Articolo 769 Codice di procedura civile

E' indubbio il diritto dell’erede a conoscere esattamente la consistenza del patrimonio ereditario.

Se, quindi, nel caso di specie, la finalità è quella di ricostruire quelli che sono stati i movimenti bancari del conto corrente della madre defunta – per poi risalire anche a quelli del conto paterno, confluito nel primo – l’unico modo è quello, ad avviso di chi scrive, di utilizzare gli strumenti che l’ordinamento mette a disposizione per, come già detto, individuare l’esatta consistenza del patrimonio ereditario della defunta, piuttosto che “passare” attraverso il diritto di accesso ai documenti bancari.

Per quanto riguarda, infatti, il diritto di accesso alla documentazione bancaria, correttamente ci si pone il problema del decorso del tempo.
Due sono i riferimenti normativi in materia: il Testo Unico Bancario (Decreto Legislativo n. 385/1993) e il Codice della Privacy (Decreto Legislativo n. 196/2003).
L’art. 119 del Testo Unico Bancario afferma che "il cliente, colui che gli succede a qualunque titolo e colui che subentra nell'amministrazione dei suoi beni hanno diritto di ottenere, a proprie spese, entro un congruo termine e comunque non oltre novanta giorni, copia della documentazione inerente a singole operazioni poste in essere negli ultimi dieci anni. Al cliente possono essere addebitati solo i costi di produzione di tale documentazione".

Il Codice della Privacy riconosce (articoli dal 7 al 10) il diritto di accesso ai dati personali riferiti a persone decedute da parte di chi ha un interesse proprio (sull’esistenza del quale in capo all’erede la giurisprudenza è concorde), o agisce a tutela dell’interessato o per ragioni familiari meritevoli di protezione.

Pertanto, si può risalire, con la richiesta alla Banca, alle informazioni relative al conto corrente del defunto solamente entro il limite dei dieci anni.

Altra strada – limitata, tuttavia, anche questa, all’esame delle proprietà della madre defunta, per poi cercare solo indirettamente di comprendere cosa sia “avvenuto” del denaro e delle proprietà del padre – è quella di procedere con una richiesta di inventario, ai sensi degli articoli 769 e seguenti del codice civile.

Si tratta di un procedimento che prende avvio da un’istanza al Tribunale e che viene poi materialmente eseguito dal cancelliere o da un notaio, in questo caso scelto dalla parte istante. Serve ad elencare, descrivere e valutare nel dettaglio tutti i beni del patrimonio ereditario, individuando anche le passività.

Altra importante azione finalizzata alla conservazione e custodia del patrimonio materno, al fine di preservarlo da eventuali "furti", perdite e/o manomissioni (ciò con riferimento in particolare ai documenti), è l'apposizione dei sigilli (art. 752 e seguenti del cod. proc. civ.).
Tale procedimento consiste, in pratica, nella pubblica assunzione della custodia dei beni ereditari, totale o parziale. Si procede con ricorso al Tribunale, a cui sono legittimati diversi soggetti, tra i quali coloro che hanno diritto alla successione.
In particolare, per quel che qui ci interessa, l'art. 757 cod. proc. civ. stabilisce: "Se nel procedere all'apposizione dei sigilli si trovano testamenti o altre carte importanti, il giudice provvede alla conservazione di essi. Se non può provvedervi nello stesso giorno, nel processo verbale descrive la forma esterna delle carte, e le chiude in un involto da lui sigillato e sottoscritto, in presenza delle parti, fissando il giorno e l'ora in cui emetterà i provvedimenti cautelari".
E' evidente che si tratta di procedimento che garantisce la massima protezione ai beni da esso interessati; tuttavia, è altresì evidente - con riferimento alla fattispecie concreta in esame - che ciò che sia già stato eventualmente asportato dalla casa materna non potrà più ormai essere preservato.

Per quanto riguarda, ancora, le “carte”, ovvero eventuale documentazione (corrispondenza, polizze, certificati, ecc.), anche di natura personale (lettere, fotografie. ecc.) intestata e/o appartenente alla defunta, tutti gli eredi di quest’ultima avranno il pieno diritto di visionarli, dal momento che si tratta, a tutti gli effetti, di beni appartenenti al patrimonio ereditario ed al contenuto dei quali hanno quindi un interesse diretto e proprio tutti gli eredi.

Sotto questo profilo, una possibilità di farsi consegnare tali documenti - ovviamente quelli dei quali si sappia che sono detenuti da altri - è la promozione di un’azione avanti al Tribunale chiamata “petizione di eredità” (art. 533 cod. civ.), alla quale è legittimato, appunto, l’erede che chieda la restituzione dei beni rientranti nella successione al terzo che li detenga, anche a titolo di erede (come, in questo caso, appunto il fratello). Si tratta di azione imprescrittibile.

Infine, per quanto riguarda un’eventuale liquidazione della propria quota di eredità, si potrà procedere con un’azione giudiziale di divisione: anche quest’ultima prevede una fase di esatta individuazione e descrizione del patrimonio ereditario, per cui sarebbe anch’essa utile a ricostruire la documentazione che attualmente è detenuta da un solo erede oppure dalla banca.

In primo luogo va ricordato che prima di avviare una causa relativa ad una divisione è necessario dar corso a un procedimento di mediazione innanzi a un organismo riconosciuto dal Ministero della Giustizia, con l’assistenza di un avvocato. Se poi la mediazione non riesce, la richiesta di divisione giudiziale può essere fatta in qualunque momento, anche a distanza di molti anni dall’apertura della successione, non essendo previsto alcun limite temporale.

La divisione giudiziale può avvenire su domanda di uno solo degli eredi nei confronti di tutti gli altri davanti al Tribunale del luogo in cui si è aperta la successione.

l processo di divisione davanti al Giudice è strutturato in due fasi: la prima ha per oggetto la verifica del diritto di ciascun coerede a conseguire la propria quota ereditaria e la seconda è volta alla formazione delle porzioni di beni corrispondenti a ciascuna quota e alla loro attribuzione a ciascun coerede.

La prima fase viene sempre gestita esclusivamente dal Giudice, mentre la seconda – che prevede la definizione della massa da dividere, la formazione delle porzioni e l’attribuzione di ciascun lotto a ciascun coerede - può essere delegata dal Giudice a un notaio.

Esiste anche la divisione giudiziale a domanda congiunta”, di cui all’art. 791 bis-bis c.p.c., chiamata così perché il ricorso è presentato, di comune accordo, da tutti gli interessati.

In entrambi i casi, le spese, secondo la giurisprudenza, vanno a carico della massa ereditaria perché sono sostenute nell’interesse di tutti i coeredi.

Per una disamina più approfondita del caso sarebbe opportuno però disporre di maggiori informazioni.